Große Auswahl
Wähle aus über 20 Bundesstaaten der USA die Tax Liens anbieten.
Attraktive Zinsen
Bis zu 18% Bruttorendite pro Jahr möglich.
Geringe Mindestinvestition
Schon mit kleinen Beträgen investieren.
Individuelles Risiko
Von sicheren Einfamilienhäusern bis zu spekulativen Gewerbegrundstücken.
Staatliche Garantie
Auf entweder die Rückzahlung des investierten Betrages oder Möglichkeit das Grundstück zu ersteigern.
Hohe Rechtssicherheit
Die USA sind vorbildlich bei der Sicherheit von Geldanlagen und Immobilienbesitz.
Antworten auf häufige Fragen
Wer kann mit uns in Tax Liens investieren?
Jede natürliche oder juristische voll geschäftsfähige Person mit Ausnahme von Staatsbürgern, Residenten und/oder Unternehmen mit Sitz oder Zweigstellen in folgenden Ländern: UNITED STATES OF AMERICA, CANADA, AUSTRALIA, JAPAN oder anderen Ländern in denen das Angebot eines solchen Investments gegen die lokale Gesetzgebung verstoßen würde oder einem Embargo seitens der USA unterliegen.
Ausgeschlossen sind ebenfalls Personen und Unternehmen, bei denen aktuell ein Insolvenz- und/oder Konkursverfahren anhängig ist, sowie Unternehmen, die sich in Liquidation befinden.
Worin wird investiert?
Investiert wird in Tax Liens diverser US Bundesstaaten. Der aktuelle Investmentpool ist für:Florida Tax Liens aus der Versteigerung 2024
Alleine oder im Pool?
Mit ausreichend Investmentkapital ist eine einzelne Investition flexibler und oft auch rentabler.
Der Zugang zu US Tax Liens ist jedoch ausschließlich US Personen und Unternehmen vorbehalten. Durch die Beteiligung an einem Pool in Form einer US Corporation können sich auch Ausländer an dieser Investmentform beteiligen. Auch bieten Pools die Möglichkeit mit geringeren Summen teilzunehmen.
Wie hoch ist die Rendite?
Tax Liens erwirtschaften zwischen 0,25% und 18% Zinsen (vor Steuern) p.a. Der genaue Zinssatz wird durch ein Bieterverfahren bestimmt. Hierbei unterbieten sich unterschiedliche Investoren, wer dem County den niedrigsten Zinssatz bietet, bekommt den Zuschlag.
Zinsen für Schuldner, die ein höherwertiges Eigenheim besitzen, sind oftmals geringer als z.B. Zinsen für nicht bezahlte Steuern von leerstehenden Grundstücken.
Wie funktioniert die Investition?
Investiert wird über die Beteiligung an einer US Corporation. Das zu investierende Kapital wird in Form von Vorzugsaktien ohne Stimmrecht in den Investment Pool eingebracht.
Nach Abschluss der Investition kauft das Unternehmen die vorher ausgegebenen Anteile zum ursprünglichen Ausgabepreis zurück. Die Zinsen werden in Form von Dividenden ausgeschüttet. Alternative Auszahlungsmethoden sind nach Absprache möglich.
Wie lange ist das Geld angelegt?
Tax Liens können über wenige Tage bis hin zu sieben Jahren laufen. Für jeden einzelnen Tax Lien ist dies abhängig vom Schuldner, der im Laufe dieser sieben Jahre jederzeit seine Grundschulden begleichen kann. Zahlt ein Schuldner seine offenen Grundschulden nebst Zinsen zurück, steht das Geld in der Regel innerhalb von 2-4 Wochen der investierenden Gesellschaft wieder zur Verfügung und kann entweder an den Investor ausgezahlt werden, oder – sofern parallel gerade andere Lien Auktionen laufen – reinvestiert werden.
Gibt es eine Mindestinvestition?
Die Mindestinvestition beträgt USD 25.000 (fünfundzwanzigtausend US Dollar). Höhere Investitionen sind jeweils in vollen Tausender Schritten möglich (26.000, 27.000,…).
Für den Start eines Pools werden mindestens zehn (10) Investoren á USD 25.000 benötigt.
Kommen weniger als zehn Investoren zusammen, erhalten die Investoren ihr Kapital uninvestiert abzgl. evtl. Bankgebühren zurück.
Als Einzelinvestor liegt die Mindestinvestition (bei Nutzung unseres Services) bei USD 250.000. Seitens der Bundesstaaten gibt es hingegen kein meist Mindestinvest bei direkter Investition.
Abweichendes Minimum:
In Ländern, die eine Regelung vorsehen, dass diese Form der Geldanlage ohne die Veröffentlichung eines Prospekts nur qualifizierten Anleger angeboten werden darf, beträgt die Mindestinvestition jeweils die Summe, die in der örtlichen Definition eines qualifizierten Anlegers vorgesehen ist. In diesen Ländern beträgt die Mindeststückelung immer ein ganzzahliges Vielfaches der gesetzlich geregelten Mindestinvestition.
Regelt eine lokale gesetzliche Regelung, dass nur eine bestimmte Zahl von Investoren zu diesem Investment zugelassen werden darf, bevor eine Prospektpflicht eintritt, ist die Anzahl an Investoren aus diesem Land auf den entsprechenden Wert beschränkt.
Ist mein Investment sicher?
Nach einer gewissen Wartezeit (je nach County 2-3 Jahre) besteht die Möglichkeit, die Zwangsversteigerung der Immobilie einzuleiten. Hierbei können separate Kosten entstehen, die vom Investor zu tragen sind. Wird innerhalb von 7 Jahren keine Zwangsversteigerung eingeleitet, verfällt der Tax Lien und das eingesetzte Kapital ist verloren. Vom Erlös der Zwangsversteigerung werden alle Tax Liens auf dieser Immobilie beglichen.
Das Investment ist nicht abgesichert. Totalverlust ist möglich.
Kann ich vorzeitig aussteigen?
Als Einzelinvestor: Es gibt keinen liquiden Markt für Tax Liens. Generell können aber die Anteile an der Investment-Pool Corporation an Dritte übertragen werden. Für die Übertragung kann eine Verwaltungsgebühr fällig werden.
Im Pool: Nein, das ist nicht möglich. Das Rückkaufangebot der Anteile ist an die Rückzahlung der entsprechenden Tax Liens gebunden.
Bis wann kann gezeichnet werden?
Bis zum 30.04.2024 muss das gezeichnete Kapital dem Unternehmen zur Verfügung stehen. Bei verspätet eingehendem Kapital kann nicht garantiert werden, dass dieses voll am Markt platziert werden kann.
Kann ich in spezifische Objekte investieren?
Als Einzelinvestor: Ja
Im Pool:
Aufgrund der großen Datenmenge ist es in der Regel nicht abbildbar, in ganz bestimmte Objekte zu investieren, jedoch kann durchaus das gewünschte County als auch die gewünschte Immobilie Klasse (Eigenheim, Apartmentgebäude, Gewerbeimmobilien, …) ausgewählt werden.
Ebenfalls kann ein Zinssatzgebot festgelegt werden. In diesem Fall wird immer der gewünschte Zinssatz als Mindestgebot angegeben. Zu hohe Mindestgebote können dazu führen, dass nicht das gesamte Kapital erfolgreich in Tax Liens angelegt werden kann.
Welche Kosten fallen an?
Auf die Zinseinnahmen wird US Kapitalertragsteuer auf Basis der US Corporation fällig. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Dokuments liegt diese bei 21%. Relevant für die Besteuerung ist der Steuersatz im Jahr, in dem die Gewinne realisiert werden.
Für die Verwaltung der Investitionen und den Betrieb des Investment Pools fällt pauschal eine Gebühr in Höhe von 10% auf die erlösten Zinsen an.
Ebenfalls gehen entstehende Gebühren für Ein- und Auszahlungen von Kapital zu Lasten des Investors und Kosten für die Einleitung und Durchführung von Zwangsversteigerungen werden dem Investor zum Selbstkostenpreis zzgl. Einer Servicepauschale von 5% des Versteigerungswertes berechnet.
Auf Basis des Wohnsitzes des Investors können in den USA Quellensteuern fällig werden. Die genaue Höhe ist dem jeweiligen Doppelbesteuerungsabkommen zu entnehmen.
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